Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML) – NikaSpin Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το NikaSpin Casino («NikaSpin», «εμείς», «μας») για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις του ισχύοντος κανονιστικού πλαισίου και των βέλτιστων πρακτικών του κλάδου.

Ιστότοπος: nika-spin.gr / https://nikaspin.com/  |  Εταιρεία: Fortuna Games N.V.  |  Άδεια: Curaçao  |  Επικοινωνία: [email protected]

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

• να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας μας για παράνομες δραστηριότητες,
• να εφαρμόσει επαρκείς ελέγχους ταυτοποίησης πελατών (KYC) και δέουσας επιμέλειας (CDD/EDD),
• να παρακολουθεί και να αξιολογεί συναλλαγές και μοτίβα παιχνιδιού για ενδείξεις κινδύνου,
• να διατηρεί αρχεία και, όπου απαιτείται, να προβαίνει σε αναφορές ύποπτης δραστηριότητας στις αρμόδιες αρχές.

Η Πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους πελάτες, όλες τις πληρωμές/αναλήψεις και όλα τα προϊόντα/υπηρεσίες που παρέχονται από το NikaSpin (καζίνο, live casino κ.λπ.).

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

• AML: Anti-Money Laundering – διαδικασίες πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
• KYC: Know Your Customer – ταυτοποίηση και επαλήθευση στοιχείων πελάτη.
• CDD/EDD: Customer Due Diligence/Enhanced Due Diligence – δέουσα ή ενισχυμένη επιμέλεια ανάλογα με τον κίνδυνο.
• PEP: Politically Exposed Person – πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση «risk-based» και αξιολογούμε παράγοντες όπως:

• χώρα/δικαιοδοσία κατοικίας ή προέλευσης συναλλαγών,
• μέθοδος πληρωμής (π.χ. κάρτες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, προπληρωμένα, κρυπτονομίσματα),
• ύψος, συχνότητα και μοτίβο καταθέσεων/αναλήψεων,
• μοτίβα παιχνιδιού που μπορεί να υποδηλώνουν «layering» ή κατάχρηση (π.χ. χαμηλού ρίσκου στοιχηματισμός με σκοπό ανάληψη),
• σύνδεση λογαριασμών/συσκευών/IP ή άλλες ενδείξεις συντονισμένης δραστηριότητας.

Με βάση την αξιολόγηση κινδύνου, ενδέχεται να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/πληροφορίες ή να εφαρμόσουμε περιορισμούς.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (KYC)

Για να διασφαλίσουμε την ασφάλεια της πλατφόρμας και τη συμμόρφωση, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας πριν ή μετά την πρώτη κατάθεση, πριν από αναλήψεις ή οποτεδήποτε κριθεί απαραίτητο από τα συστήματα ελέγχου κινδύνου.

Ενδεικτικά, μπορεί να ζητηθούν:

• Απόδειξη ταυτότητας: δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο/δίπλωμα οδήγησης (έγκυρο και ευκρινές).
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη βεβαίωση (πρόσφατο).
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: όπου επιτρέπεται και απαιτείται (π.χ. κάρτα με απόκρυψη μέρους ψηφίων, screenshot e-wallet).
• Έλεγχος ηλικίας: επιβεβαίωση ότι ο παίκτης είναι 18+.

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, μπορεί να ζητήσουμε ενισχυμένη επιμέλεια (EDD), όπως πηγή κεφαλαίων ή/και πηγή πλούτου (π.χ. αποδεικτικά εισοδήματος, τραπεζικές κινήσεις, έγγραφα επιχειρηματικής δραστηριότητας).

5. Κατάθεση και ανάληψη – κανόνες και περιορισμοί

Για τη μείωση κινδύνων AML/απάτης, το NikaSpin εφαρμόζει τις ακόλουθες αρχές:

• Μέθοδοι πληρωμής στο όνομα του πελάτη: οι καταθέσεις και οι αναλήψεις πρέπει να γίνονται, κατά κανόνα, με μεθόδους πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον κάτοχο λογαριασμού.
• Πολιτική επιστροφών: όπου είναι δυνατό, οι αναλήψεις/επιστροφές διεκπεραιώνονται προς την αρχική μέθοδο κατάθεσης ή/και σύμφωνα με τους κανόνες των παρόχων πληρωμών.
• Απαγόρευση τρίτων: δεν επιτρέπονται συναλλαγές μέσω τρίτων (third-party payments).
• Έλεγχοι κινδύνου: διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε έγγραφα ή να καθυστερήσουμε/αναστείλουμε συναλλαγές έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι.

Υποστηριζόμενες μέθοδοι κατάθεσης (ενδεικτικά): Mastercard, VISA, Skrill, Neteller, Paysafe, Flexepin, Revolut, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Ethereum, USDC, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Ripple, Dogecoin.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και εντοπισμός ύποπτης δραστηριότητας

Χρησιμοποιούμε συνδυασμό αυτοματοποιημένων εργαλείων και χειροκίνητων ελέγχων για να εντοπίζουμε ασυνήθιστη ή ύποπτη δραστηριότητα. Ενδεικτικά σενάρια κινδύνου περιλαμβάνουν:

• πολλαπλές μικρές καταθέσεις που αθροίζονται σε σημαντικά ποσά,
• καταθέσεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού και άμεση προσπάθεια ανάληψης,
• ασυνήθιστη χρήση μπόνους ή μοτίβα που υποδηλώνουν κατάχρηση/«bonus abuse»,
• συχνές αλλαγές μεθόδων πληρωμής ή ασυνήθιστη γεωγραφική συμπεριφορά,
• πολλαπλοί λογαριασμοί ή συσχετίσεις μεταξύ λογαριασμών.

7. Κυρώσεις, αναστολές και άρνηση υπηρεσίας

Εάν διαπιστώσουμε ή υποπτευθούμε παραβίαση της Πολιτικής AML, απάτη ή χρήση της πλατφόρμας για παράνομες δραστηριότητες, ενδέχεται να προβούμε σε μία ή περισσότερες ενέργειες, όπως:

• αίτημα για πρόσθετη επαλήθευση/έγγραφα,
• προσωρινή αναστολή αναλήψεων ή/και λογαριασμού κατά τη διάρκεια ελέγχου,
• ακύρωση συναλλαγών όπου επιτρέπεται,
• κλείσιμο λογαριασμού σύμφωνα με τους Όρους & Προϋποθέσεις,
• υποβολή αναφοράς στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

Το NikaSpin δύναται να μην ενημερώσει τον πελάτη για τυχόν σχετική αναφορά ή έρευνα, εφόσον αυτό απαγορεύεται ή περιορίζεται από το εφαρμοστέο πλαίσιο (αρχή μη κοινοποίησης).

8. Πολιτική κατά της απάτης και κατά της συνεργασίας παικτών

Εκτός από τους ελέγχους AML, εφαρμόζουμε μέτρα για την αντιμετώπιση απάτης, κλοπής ταυτότητας, κατάχρησης πληρωμών, chargebacks και κάθε μορφής αθέμιτης πρακτικής. Η χρήση πολλαπλών λογαριασμών, η συνεργασία παικτών με σκοπό χειραγώγηση αποτελεσμάτων ή οποιαδήποτε προσπάθεια παράκαμψης ελέγχων ενδέχεται να οδηγήσει σε περιορισμούς ή κλείσιμο λογαριασμού.

9. Διατήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία επαλήθευσης (KYC), συναλλαγών και σχετικών ελέγχων για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από το εφαρμοστέο νομικό/κανονιστικό πλαίσιο και για σκοπούς συμμόρφωσης, ελέγχου, επίλυσης διαφορών και πρόληψης απάτης.

10. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο ελέγχων AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις ισχύουσες απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Ζητάμε μόνο τις πληροφορίες που είναι αναγκαίες για σκοπούς επαλήθευσης, ασφάλειας και συμμόρφωσης.

11. Υποχρεώσεις πελάτη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες του NikaSpin, ο πελάτης συμφωνεί ότι:

• παρέχει αληθή, ακριβή και επικαιροποιημένα στοιχεία,
• ο λογαριασμός και τα μέσα πληρωμής ανήκουν στον ίδιο,
• συνεργάζεται σε αιτήματα KYC/EDD εντός εύλογου χρόνου,
• δεν χρησιμοποιεί την πλατφόρμα για παράνομους σκοπούς.

12. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών μας 24/7 στο: [email protected].

13. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Διατηρούμε το δικαίωμα να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML οποτεδήποτε, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στις διαδικασίες μας, στις απαιτήσεις συμμόρφωσης ή/και στο κανονιστικό πλαίσιο. Η επικαιροποιημένη έκδοση ισχύει από τη δημοσίευσή της στον ιστότοπο.